OLTAの評判・口コミは悪い？ファクタリングの手数料は？おすすめできる？

昨今、さまざまなサービスがクラウド化してきていますが、資金調達の方法の一つであるファクタリングサービスもクラウドでサービスがおこなわれるようになってきています。

今回はそのクラウドファクタリングサービスを提供する「OLTA」について紹介していきます。

OLTAのファクタリングサービスがどのような評判や口コミなのか、どのような特徴なのかなどがわかりますので、ぜひご覧ください。

OLTAのファクタリングの評判・口コミ

まずは、OLTAの評判や口コミについて、実際どのような声があるのか紹介します。

OLTAのファクタリングの評判・口コミ1

関西で自転車の販売をしています。

店舗の近くでファクタリングサービスが受けられる業者をさがしていましたが、近くであっても手数料が20％近くと高く、担当者の方に訪問してもらうのに費用が発生していました。

しかも、少額だと訪問が断れることもざらにあります。

その分、OLTAは少額でもOKですし、クラウドで手続きが済んでしまうのでどこにいても利用できる利便性を感じています。

OLTAのファクタリングの評判・口コミ2

大阪で設備工事業を営んでいますが、OLTAを利用して80万円を即日で調達できました。

設備工事は材料持ちで受注するほうがより利益率が高く、さらに材料費を安く仕入れるには現金で支払う必要があり、資金繰りを何とか工面してより効率的に利益を出したいと考えています。

元請けからの入金は基本的に遅く、材料費の支払いに間に合わないため、ファクタリングの利用を考えつき見積もりをとってみましたが、他社では30％も手数料がかかるということで、そんなことをしていたら本末転倒になるため諦めていました。

しかし、OLTAでもっと安い手数料でファクタリングが利用できることを知り、使わせてもらっています。

OLTAのファクタリングの評判・口コミ3

化粧品の製造会社を経営しています。

当月になって、25日に振込がされる予定だったものが、月末に振り込ませてほしいと得意先から連絡が入りました。

その間に支払いが必要だったため、その25日の入金をあてにしており、急いで資金調達の方法を考えていました。

ファクタリングサービスを提供しているOLTAに相談すると、かなり安い手数料で簡単に資金調達ができました。

こんなに簡単だと思わなかったので、もっと早くこの方法を知っておきたかったです。

OLTAのファクタリング概要

次に、OLTAのファクタリングの概要について説明してきます。

OLTAは、日本初のオンライン完結型ファクタリングサービスであり、通称クラウドファクタリングと言われています。

すべての売上債権の売買をオンライン上のみでおこなうことができます。

手数料は2％～9％となっています。

OLTAのファクタリングのメリット・特徴3選

続いて、OLTAの特徴とメリットを3つ紹介していきます。

OLTAのファクタリングのメリット・特徴1

まず1つ目は、なんといってもオンラインで手続きが完結できるという点です。

他の業者でも、ある程度はオンラインで手続きができる体制にはなりつつありますが、初回の取引から、申し込みから入金までオンラインで完結するのは、ほぼOLTAしかないと言っていいでしょう。

パソコンやスマートフォンなどの端末の扱いに慣れていない方にとっても難しい面があるかもしれませんが、多くの方にとっては便利に利用できる環境になったのではないかと思います。

OLTAのファクタリングのメリット・特徴2

2つ目は、2％～9％という手数料の安さです。

2％台～という手数料は、業界最安値水準ですが他の業者でもありえる手数料率ですが、上限が9％というのは他社ではなかなか出せない水準です。

これは、AIで審査をすることで人件費などのコスト負担を少なくできていることが、これだけの低水準の手数料率を掲げられている要因だと考えられます。

また、オンライン完結という点も、コスト負担を下げることに貢献しています。

それらのコストを削減できていることで、手数料という利用者が負担するコストの軽減にも貢献できています。

OLTAのファクタリングのメリット・特徴3

3つ目の特徴は、潤沢な資本金と多くのメディアに取り上げられているという点です。

OLTAのファクタリングの概要でも解説しましたが、日本初のオンライン完結型ファクタリングサービスを提供している業者であり、より多くの人の注目を集めています。

どのように注目されているかというと、1つは投資先としての注目、もう1つはメディア目線での注目です。

いずれにしても、お金とメディアの視線が集まることで、ますます新しいサービスなども生み出されていく可能性があり、利用者にとっても新たなソリューションの提供をしてもらえる可能性があるなど、これからますます期待を持つことができる業者であると言えます。

OLTAのファクタリングのデメリットと注意点

OLTAのメリットと特徴を紹介しましたが、続いてデメリットや注意点を紹介していきます。

注意点は、特徴の1つにあげた手数料率の安さです。

AIによって明確に設けられた基準で審査がおこなわれている可能性が高いため、個別の事情は加味しづらく、そのような場合、審査に通りづらくなる可能性があります。

ただし、これから利用者が増えていけば、様々なケースの蓄積があり審査が通る範囲もどんどん広がってくるはずですので、手続きもオンラインで完結できるということなので、まずは申し込んでみることをおすすめします。

OLTAのファクタリングはおすすめできる？

では、結論としてOLTAのファクタリングはおすすすめできるのか、ということをお伝えしますと、かなりおすすめできます。

オンライン上で完結できる仕組みというのはかなり利便性が高く、手数料率も低いため、審査に通る可能性が低いと思った場合でも、1度申し込んでみることをおすすめします。

また、注目されている業者であるため、OLTA自身が資金調達を多くしていき、新たなサービスの開発などに投資をしていく可能性は十分に考えられます。

そうなると、新たな便利なサービスも受けられるようになる可能性があるため、今のうちに接点を持っておくという意味でもおすすめです。

OLTAのファクタリングは融資よりもおすすめ

ファクタリングの他にも資金調達方法はあります。

日本では融資の方がメジャーですよね。

OLTAのファクタリングは融資と比べてもおすすめできるのか分析してみます。

融資は金利(手数料)がOLTAより高い

融資の中でも担保の不要なフリーローンの場合、金利は15%から18%と法定金利ぎりぎりになってしまいます。

高い金利を支払い切れなかった場合は、遅延罰則金としてさらに20%が上乗せされるなど、一歩間違えれば自転車操業に陥る危険性すらありますよね。

また無担保ローンよりは金利が低い不動産担保ローンでは、スピードがかかってしまう点と、担保があっても手数料が10%を超えてしまう可能性もあります。

このように融資と比べても、売掛債権が手元にありファクタリングが使える場合は、OLTAの方がお得になる可能性が高いと言えます。

OLTAのファクタリングを使う方法

そんなおすすめのOLTAを利用する方法を具体的に紹介していきます。

申し込みの方法としては、ホームページの「まずはお見積もりをする」というボタンから申し込みをします。

• お見積り予定の請求書の金額
• 会社名・屋号
• 申込者名
• 申込者の携帯番号
• メールアドレス
• パスワード

を入力し、登録をおこないます。

簡単な事前審査がおこなわれ、その後代表者の本人確認書類を提出します。

続いて、審査に必要な証憑類、決算書などをアップロードし提出します。

その提出書類をもとに、AIが買取り可能か審査を行い、買取り可能の場合条件提示があります。

条件が合意できれば、契約手続きをオンラインでおこない、即日で入金がおこなわれます。

OLTAの運営会社情報

OLTAを運営している会社の情報は以下になります。

まとめ

OLTAのクラウドファクタリングサービスは、日本初のオンライン完結型のファクタリングサービスであり、AIによる自動審査や面談不要の仕組みによって、コストカットがはかられていることにより、業界最安値の手数料率を誇っています。

手続きもオンライン完結で簡易的ですので、ぜひ一度申し込んでみることをおすすめします。