資金繰りを改善する5つの方法とは？法人から個人事業まで資金繰りの改善方法を解説

事業を営んでいる方にとって資金繰りは常に頭にあることの1つですよね。

資金繰りが慢性的に苦しい方や、借入がどんどん増えていってしまう方に、資金繰りの改善方法をお伝えいたします。

法人から個人事業主まで使えますのでぜひ参考にしてみてください。

資金繰りを改善する方法

資金繰りを改善する方法をお伝えいたします。

借入を増やしてしまう前にぜひチェックしてみてください。

資金繰りを改善する方法1 資金繰りが苦しい原因を見つける

資金繰りを改善するためには、なぜ資金繰りが苦しいのか原因を見つける必要があります。

売上に対して固定費が大きすぎないか、余計な出費はないか、常に支払いが遅れる取引先がないかなど、複数の原因が見つかるかもしれません。

根本的な原因を解決しないと借金だけが増えてしまう最悪のケースになりかねないため、ぜひ洗い出してみてください。

資金繰りを改善する方法2 支払いを遅くする

支払いを遅くできるものはないかチェックしてみましょう。

法人のクレジットカードで支払えば翌月末引き落としでよい物も、現金やデビットカードで支払うとすぐに出金となってしまいます。

業態や商習慣によって事情は異なりますが、遅くできる支払いがないか探してみることをおすすめします。

資金繰りを改善する方法3 資産を売却する

大きな出費に繋がる資産を売却することも重要です。

店舗やオフィスを所有している場合は、売却することでまとまった資金を得ることができます。

法人用のリースバックを使えば売却した後も賃貸借契約で同じ物件を使うことができますので、資金繰りを考えて売却を検討することもおすすめできるでしょう。

資金繰りを改善する方法4 回収を早くする(ファクタリング)

ファクタリングサービスは資金繰りの改善にとてもおすすめです。

数か月先の売掛債権を最短即日で現金化できるサービスです。

取引先に知られないこともできますし、扱える債権も幅広いためすぐに現金化できるでしょう。

手数料は数%と安い業者もありますので、高い金利を支払う借入よりも調達コストが安く済む場合が多いです。

借入のようにバランスシートを痛めないことも経営にとって大きな利点ですよね。

請求書の入金を2か月前倒し、数百万円を手にすることで、資金繰りが一気に改善されるためおすすめです。

資金繰りを改善する方法5 借入で資金調達

借入が最も一般的な資金調達方法ですよね。

不動産担保ローンならば金利を抑えられますが、無担保ローンですと金利は15%以上と非常に高くなってしまいます。

また遅延が発生すればさらに20%などの罰則金が発生しますし、下手をすると自転車操業に陥りかねないリスクは注意が必要です。

借入が常態とならないようにしなくてはなりませんよね。

資金繰りの改善には借入よりファクタリングがおすすめ

ファクタリングサービスならば借入と異なりバランスシートを痛めません。

スピードも最短即日と早く、手数料(金利)は10%以下と安く済ませることも可能です。

資金繰りが苦しい場合、ファクタリングサービスは非常におすすめできる資金調達方法と言えます。

資金繰りの改善におすすめのファクタリングサービス

ファクタリングサービス業者はすでに数十社と存在しています。

全体を網羅した上で、本当におすすめできる業者のみご紹介いたします。

ここでご紹介する業者は全て即日現金化可能としています。

資金繰りの改善におすすめのファクタリングサービス1 株式会社ビートレーディング

ビートレーディングのサービス概要

ビートレーディングは総合スペックの優れたおすすめファクタリングサービスです。

売掛債権の現金は即日可能で、スピードについてはトップクラスです。

扱える債権の種類もほぼ全てですし、手数料も数%と間違いなく安いです。

初めての方でも間違いなくおすすめできる業者と言えるでしょう。

株式会社ビートレーディングの会社概要

株式会社ビートレーディングの公式サイトはこちら⇒

資金繰りの改善におすすめのファクタリングサービス2 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントのサービス概要

トップ・マネジメントは全国対応しており、入金までのスピード、最大1億円の調達額、原則全ての売掛債権を扱えるなど、どれをとっても申し分ありません。

特に手数料は最低0.5%からと最安値になる可能性もあります。

ぜひ相談してみてはいかがでしょうか。

トップ・マネジメントの会社概要

トップ・マネジメントの公式サイトはこちら⇒

資金繰りの改善におすすめのファクタリングサービス3 株式会社アクセルファクター

アクセルファクターのサービス概要

アクセルファクターも総合的に非常にスペックの高いファクタリングサービスです。

評判や口コミを調べると相談から半日で入金されたというものがありました。

手数料は金額が大きくなるほど安くなり、初めての方は5%オフという特典もあります。

2社間と3社間両方のファクタリングを取り扱っていますので、どなたにでもおすすめできるでしょう。

株式会社アクセルファクターの会社概要

株式会社アクセルファクター公式サイトはこちら⇒

資金繰りの改善にファクタリングは安全!ファクタリングは経理財務担当ならば周知の資金調達手段

資金繰りや資金調達で悩んでいる社長様の中には、「ファクタリングは初めて聞いた」「資金調達と言えば融資だったからファクタリングそのものにまだ不安がある」といった方もいるかもしれませんよね。

まずファクタリングは完全に合法な手法ですのでご安心ください。

またそれでもファクタリングそのものについて心配な場合や納得ができない場合は、ぜひ御社の経理財務担当や税理士に聞いてみてください。

経理や財務に関する実務をしている方であれば、ファクタリングという資金調達手段は誰でも知っている方法になりますので、ファクタリングそのものが危ないといった不安は間違いなく消えるでしょうし、「使うべき？」だけが争点となるでしょう。

あくまで御社にとってお得かどうかを比較することが全てとなりますので、その観点でファクタリングについてもメリットとデメリットを比べ、複数のファクタリング業者や融資に対してもお得ならば、ぜひ利用するといった形をおすすめします。

すでにたくさんの業者があるのですが、今後は日本でもファクタリングはさらに普及していくと思われますし、よりサービスは充実していくでしょう。

まとめ

資金繰りを改善させるためには、借入を増やす前に原因を突き止める必要があります。

個社によって状況は異なりますが、固定費が大きすぎないか、売却できる資産はないか、支払いを遅くできないかなどぜひチェックしてみてください。

そのあとの資金調達方法としては、売掛債権をすぐに現金化できるファクタリングサービスがおすすめです。

借金ではないですし、スピードや手数料を考えても借入よりお得な場合が多いです。

資金繰りで困っている方に参考になれば幸いです。