会社や個人事業主の資金調達方法としてファクタリングの需要が高まっています。
売掛債権を早ければ即日買い取ってもらい現金が振り込まれるメリットは大きいですよね。
ローンではないですし、手数料も業者によっては数%のみと安く抑えられます。
一方で一部悪徳業者がファクタリングの名前を使い不正を行うことがあるため、ここでは評判や口コミをしっかりと調べた上でおすすめできるファクタリングサービスをご紹介します。
ファクタリングサービスを徹底網羅して調べているため参考にしてみてください。
資金繰りが苦しくなり、ファクタリングの利用を検討している方もいらっしゃるでしょう。
しかし、ファクタリングはどうしても手数料が10%を超えてくることも多く、その場をしのいでもより状況が悪化してしまうこともあります。
そこでぜひ活用してほしいのが、株式会社クレディセゾンと株式会社Upsiderが運営する「支払い.com」です。
支払い.comを活用すれば一律4%という手軽な手数料で、最大60日間請求書の支払いを先延ばしにすることができるのです。
支払い.comにクレジットカードを登録することで、支払い.comが請求書の支払いを立て替えてくれます。
あなたはクレジットカードの引き落とし日に、請求書払いで払うはずだったお金＋4%の手数料を支払えばいいだけです。
ようするに、一般的には現金で振り込む必要のある請求書払いを、クレジットカード払いにすることができるサービスなのです。
支払い.comを運営する株式会社Upsiderは、法人カードの「Upsider」と「支払い.com」のサービスで注目を集めていて、ついこの間も476億円もの多額の資金調達を実施している大注目の企業です。
手数料が低いにも関わらず、請求書払いを先延ばしできるのは、状況が苦しい経営者の方にとっては救いの手ではないでしょうか？
興味を持たれた人は、下記のボタンから公式サイトをチェックするか、支払い.com（ドットコム）の評判記事も参考にしてみてください。
ファクタリングサービスは評判と口コミが重要
ファクタリングサービスは評判や口コミが重要です。
各業者が最短の振り込み日数は示していますが、実際に希望通りに振り込まれたかどうかは確認が必要ですよね。
同様に手数料にも幅があるため、実際に使ってみた手数料は安かったのかは評判をチェックすることが重要でしょう。
ファクタリングサービスは悪徳業者に注意
決して数は多くないものの、ファクタリングサービスには悪徳業者が混ざることがあります。
例えば、給料ファクタリングであるため法人が利用するものとも異なりますが、2021年1月に給料ファクタリングで最大手だった七福神(株式会社ZERUTA)という業者の社長や関係者が7名も逮捕されました(貸金業法違反及び出資法違反の容疑)。
無登録で運営していたことや、法定金利を超える利息を取っていたことが原因です。
これはファクタリングという名前を使った実質闇金であるためファクタリングが危ないというわけではありませんが、このような業者に間違って当たらないためにもしっかり調べることが重要です。
評判・口コミの良いファクタリングサービス5選
評判と口コミの良いファクタリングサービスをご紹介します。
他社と比べても非常に条件がよく、かつ評判を調べた上で業者が提示している条件と実態が合っている業者をお伝えします。
評判・口コミの良いファクタリングサービス①株式会社ビートレーディング
株式会社ビートレーディングの評判と口コミ
| ・銀行への融資交渉が間に合わないときに助けてもらいました。2日で100万円の調達ができて本当に助かりました ・申し込んだらすぐさま電話が来て、そのまま30分で審査が通り300万円を調達できました ・資金繰りは銀行をメインとしていますが、機材故障で一刻を争う時に相談し、翌日には350万円を調達できました。大きな損害を被るところでしたので非常に有難かったです。 |
株式会社ビートレーディングのファクタリングサービス概要
| 対応地域 | 全国対応（郵送等でも対応可） |
| 審査スピード | 入金まで最短12時間 |
| 資金調達までの日数 | 入金まで最短12時間 |
| 資金調達額 | 制限なし |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | ほぼ全て(診療報酬債権、介護報酬債権含む) |
| 手数料 | 2社間：5%から 3社間：2％から |
ビートレーディングは総合力がとても高いファクタリングサービスです。
中でも評判や口コミにあった通り、資金振り込みまでのスピードが抜群です。
不測の事態でも即日や翌日にはまとまった資金が調達できることは大きな助けになると思います。
株式会社ビートレーディングの会社概要
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
| 設立日 | 平成24年4月 |
| 住所 | 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3F |
| 事業内容 | ファクタリング事業 診療報酬ファクタリング事業 介護報酬ファクタリング事業 Beトレペイメント コンサルティング事業 各種在庫買取サービス業 広告代理事業 |
| 資本金 | 資本金 7,000万円（資本準備金 5,000万円） ※平成29年10月1日現在 |
評判・口コミの良いファクタリングサービス②OLTA
OLTAの評判と口コミ
| ・銀行のファクタリングでは一か月かかるとなってしまい困っていましたが、OLTAさんでは即日振込で対応してもらえました ・原材料の仕入れを安くするためには現金が必要であり、OLTAさんで現金を調達できたので結果的に安く仕入れることができました |
OLTAのファクタリングサービス概要
| 対応地域 | 全国対応（オンライン完結） |
| 審査スピード | 24時間以内 |
| 資金調達までの日数 | 最短即日 |
| 資金調達額 | 30万円から |
| 取り扱いファクタリング | 2社間(取引先への通知不要) |
| 対象売掛債権 | 原則全て |
| 手数料 | 2-9%(AI審査) |
OLTAは取引先への通知が不要な2社間ファクタリングに特化しています。
2社間は3社間よりも高いのですが、審査にAIを活用しているらしく手数料は抑えられています。
スピードの好評も多く、どなたにでもおすすめできるでしょう。
OLTAの会社概要
| 運営会社 | OLTA株式会社 |
| 設立日 | 2017年4月14日 |
| 住所 | 〒107-0062 東京都港区南青山一丁目15番41号 QCcube南青山115ビル 3階 |
| 事業内容 | クラウドファクタリング事業、 与信モデルの企画・開発・提供 |
| 資本金 | 25億4,361万円（資本準備金含む） |
OLTAの公式サイトはこちら⇒
評判・口コミの良いファクタリングサービス③MSFJ株式会社
MSFJ株式会社の評判と口コミ
| ・借入があることと法人設立から時間が経っていないということで、銀行からは融資を断られました。困って相談したところMSFJさんには即座に対応してもらえて助かりました ・半年で2回利用しました。担当者が同じだったためスムーズかつ気軽に相談できてよかったです |
MSFJのファクタリングサービス概要
| 対応地域 | 日本全国(来店不要でオンライン完結) |
| 審査スピード | 最短即日 |
| 資金調達までの日数 | 最短即日 |
| 資金調達額 | 最高300万円(クイックファクタリング) 最高5,000万円(プレミアムファクタリング) |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | 医療報酬債権は対象外 |
| 手数料 | 3.8〜9.8％(クイックファクタリング) 1.8〜6.8％(プレミアムファクタリング) |
MSFJにはクイックファクタリングとプレミアムファクタリングの２種類のファクタリングサービスがあります。
どちらにしても手数料は10%未満と安い水準ですし、スピードもとても速いと評判です。
スペックの高いファクタリングサービスとしておすすめできます。
MSFJ株式会社の会社概要
| 運営会社 | MSFJ株式会社 |
| 設立日 | 2017年09月04日 |
| 住所 | 〒171-0014 東京都 豊島区 池袋2-70-11 3階 |
| 事業内容 | 建築･建設業向け斡旋サービス及びコンサルティング ファクタリング事業 |
| 資本金 | 9,000,000円 |
評判・口コミの良いファクタリングサービス④株式会社アクセルファクター
アクセルファクターの評判と口コミ
| ・大きな受注が発生して嬉しい反面、資金がショートしそうになり困っていましたが、半日でアクセルファクターさんに入金してもらえたので解決しました ・赤字決算が続いたものの売上は伸びていたのですが、銀行からは借入を断られました。評判通りアクセルファクターさんでは赤字決算でも資金調達ができて助かりました |
アクセルファクターのファクタリングサービス概要
| 対応地域 | 全国対応(出張、郵送、オンライン、来店可) |
| 審査スピード | 即日 |
| 資金調達までの日数 | 最短即日(1000万円まで) |
| 資金調達額 | 下限なし～1億円 |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | 原則全て |
| 手数料 | 100万円まで：10％から 500万円まで：5％から 1,000万円まで：2％から※初めての利用で5%オフ |
アクセルファクターは総合力の高いファクタリングサービスで、初めて利用する方は手数料が5%オフという独特のサービスもあります。
評判通りスピードは速く、赤字決算でも資金調達できるメリットも大きいですよね。
株式会社アクセルファクターの会社概要
| 運営会社 | 株式会社アクセルファクター |
| 住所 | 東京都新宿区高田馬場1丁目30－14 コルティーレ高田馬場1F 高田馬場駅 徒歩4分 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 |
| 資本金 | 1億3,456万円（ネクステージグループ全体） |
評判・口コミの良いファクタリングサービス⑤ジャパンマネジメント
ジャパンマネジメントの評判と口コミ
| ・財務状況が債務超過で、資金の使い道は人件費の支払いでしたが、出張買取で来てもらい即座に対応してもらえて本当に助かりました ・もともとファクタリングサービスは使っていましたが手数料が高く、インターネットで調べてジャパンマネジメントさんを使いました。実際に手数料が安かったので乗り換えました |
ジャパンマネジメントのファクタリングサービス概要
| 対応地域 | 日本全国(東京と福岡にオフィス) |
| 審査スピード | 最短即日 |
| 資金調達までの日数 | 最短即日(希望入金日での対応率95%) |
| 資金調達額 | 50万円～5,000万円 |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | 原則全て（介護報酬債権、診療報酬債権、クレジット債権含む） |
ジャパンマネジメントは東京だけではなく福岡にも拠点があり、西日本でも出張買い取りを含めて対応できる強みがあります。
入金までのスピードが速く、手数料が安いという評判もありましたので総合的にもおすすめできます。
ジャパンマネジメントの会社概要
| 運営会社 | 株式会社ラインオフィスサービス |
| 設立日 | 2016年6月 |
| 住所 | 【福岡オフィス】 〒810-0042 福岡市中央区赤坂1丁目14-22センチュリー赤坂門ビル8F 【東京オフィス】 〒113-0033 東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル |
| 事業内容 | 資金調達支援・ファクタリング業務・在庫買取 経営コンサルティング 店舗開業支援 ウェブコンサルティング及びマーケティングリサーチ |
評判・口コミの良いファクタリングサービス一覧
評判と口コミの良いファクタリングサービスについて一覧でもお伝えします。
| ビートレーディング | OLTA | MSFJ | アクセルファクター | ジャパンマネジメント | |
| 対応地域 | 全国対応（郵送等でも対応可） | 全国対応（オンライン完結） | 日本全国(来店不要でオンライン完結) | 全国対応(出張、郵送、オンライン、来店可) | 日本全国(東京と福岡にオフィス) |
| 審査スピード | 入金まで最短12時間 | 24時間以内 | 最短即日 | 即日 | 最短即日 |
| 資金調達までの日数 | 入金まで最短12時間 | 最短即日 | 最短即日 | 最短即日(1000万円まで) | 最短即日(希望入金日での対応率95%) |
| 資金調達額 | 制限なし | 30万円から | 最高300万円(クイックファクタリング) 最高5,000万円(プレミアムファクタリング) | 下限なし～1億円 | 50万円～5,000万円 |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 | 2社間(取引先への通知不要) | 2社間、3社間 | 2社間、3社間 | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | ほぼ全て(診療報酬債権、介護報酬債権含む) | 原則全て | 医療報酬債権は対象外 | 原則全て | 原則全て（介護報酬債権、診療報酬債権、クレジット債権含む） |
| 手数料 | 2社間：5%から 3社間：2％から | 2-9%(AI審査) | 3.8〜9.8％(クイックファクタリング) 1.8〜6.8％(プレミアムファクタリング) | 100万円まで：10％から 500万円まで：5％から ※初めての利用で5%オフ |
ファクタリング自体の評判は問題なし!ファクタリングは経理財務担当ならば周知の資金調達手段
資金繰りや資金調達で悩んでいる経営様の中には、「資金調達と言えば融資だったからそもそもファクタリングそのものに不安がある」といった方もいるかもしれませんよね。
まずファクタリングは完全に合法ですし、健全な業界ですのでご安心ください。
またそれでもファクタリングそのものについて評判を知りたい方や納得ができない場合は、ぜひ御社の経理財務担当や税理士に聞いてみてはいかがでしょうか。
経理や財務に関する実務をしている方であれば、ファクタリングという資金調達手段は誰でも知っている方法になりますので、ファクタリングそのものが危ないといった評判はまずありえませんし、「使うべき？」だけが争点となるでしょう。
御社にとってお得かどうか、どこがベストかを比較することが全てとなりますので、その観点でファクタリングについてもメリットとデメリットを比べ、複数のファクタリング業者や融資に対してもお得ならば、ぜひ利用するといった形をおすすめします。
すでにたくさんの業者がありますし、今後は日本でもファクタリングはさらに普及していくでしょう。
まとめ
ファクタリングサービスの業者は増えており、創業20年の老舗もあるなどしっかりとした業界です。
一方でファクタリングの名前を使った悪徳業者もゼロではないため、きちんと評判を調べた上で相談することが重要でしょう。
ここでご紹介したファクタリングサービスは総合的にもぜひおすすめできますので、参考にしてもらえたら幸いです。
資金繰りが苦しくなり、ファクタリングの利用を検討している方もいらっしゃるでしょう。
しかし、ファクタリングはどうしても手数料が10%を超えてくることも多く、その場をしのいでもより状況が悪化してしまうこともあります。
そこでぜひ活用してほしいのが、株式会社クレディセゾンと株式会社Upsiderが運営する「支払い.com」です。
支払い.comを活用すれば一律4%という手軽な手数料で、最大60日間請求書の支払いを先延ばしにすることができるのです。
支払い.comにクレジットカードを登録することで、支払い.comが請求書の支払いを立て替えてくれます。
あなたはクレジットカードの引き落とし日に、請求書払いで払うはずだったお金＋4%の手数料を支払えばいいだけです。
ようするに、一般的には現金で振り込む必要のある請求書払いを、クレジットカード払いにすることができるサービスなのです。
支払い.comを運営する株式会社Upsiderは、法人カードの「Upsider」と「支払い.com」のサービスで注目を集めていて、ついこの間も476億円もの多額の資金調達を実施している大注目の企業です。
手数料が低いにも関わらず、請求書払いを先延ばしできるのは、状況が苦しい経営者の方にとっては救いの手ではないでしょうか？
興味を持たれた人は、下記のボタンから公式サイトをチェックするか、支払い.com（ドットコム）の評判記事も参考にしてみてください。